Eșecul Departamentului de Stat al Muncii (DOL) de a-și înlocui sistemul de asigurări de șomaj (UI) și soluțiile ad-hoc pentru a compensa vechiul sistem a slăbit supravegherea și, în cele din urmă, a contribuit la un estimat de miliarde de dolari în plăți necorespunzătoare în timpul COVID-19. pandemie, conform un audit lansat astăzi de către controlorul de stat Thomas P. DiNapoli. DOL a refuzat să furnizeze auditorilor datele care le-ar fi permis auditorilor să calculeze valoarea exactă a plăților necorespunzătoare și a întârziat să furnizeze informațiile solicitate care au întârziat finalizarea auditului. Auditul a examinat perioada din ianuarie 2020 până în martie 2022.
„Sistemul învechit al UI al Departamentului Muncii de stat a fost prost echipat pentru a face față provocărilor generate de cererea extraordinară cauzată de pandemie pentru prestații de șomaj și cerințe federale de eligibilitate mai îngăduitoare”, a spus DiNapoli. „Agenția a recurs la măsuri suplimentare pentru a trata problemele, iar acest lucru s-a dovedit a fi costisitor pentru stat, întreprinderi și new-yorkezi”. a spus DiNapoli. „Departamentul trebuie să recupereze plățile frauduloase și să-și corecteze greșelile. Am fost mulțumit că departamentul a fost de acord cu recomandările noastre și se mișcă să le implementeze.”
este o placă de traumatism necesară
Oficialii DOL nu au luat în considerare avertismentele încă din 2010 că sistemul său de UI nu a fost actualizat și nici nu au abordat problemele identificate într-un audit al controlorului de stat din 2015. Sistemul nu avea resursele necesare pentru a se adapta la noile legi sau pentru a face față creșterilor volumului de muncă – o prognoză îngrozitoare cu consecințe dezastruoase în timpul pandemiei. Nu numai că DOL a trebuit să gestioneze un volum fără precedent de cereri tradiționale de beneficii UI, dar a administrat și beneficii UI pentru programele temporare create de Legea federală pentru ajutor, ajutor și securitate economică pentru Coronavirus (Legea CARES). Aceste beneficii federale temporare, cu cerințe de eligibilitate mai puțin stricte, au contribuit la o creștere dramatică a cererilor de UI.
Departamentul Muncii: Controlul și Managementul Sistemului de Asigurări pentru Somaj
Chiar și înainte de pandemie, US DOL a raportat că rata de plată necorespunzătoare a UI tradițională din New York a estimat la 10,34%, inclusiv o rată a fraudei de 4,51%, în anul fiscal de stat (SFY) 2019-20, depășind pragul federal de performanță de 10%. Spre deosebire de programele temporare care sunt finanțate 100% de guvernul federal, programul UI din New York este finanțat din taxele colectate de la angajatori. Odată cu creșterea cererilor în timpul pandemiei, rata estimată a plăților necorespunzătoare a DOL din SUA în programul UI din New York a crescut semnificativ la 28,89%, inclusiv o rată a fraudei de 17,59% în SFY 2021-22.
De la 1 aprilie 2020 până la 31 martie 2021, statul a efectuat 218,2 milioane de plăți tradiționale și temporare de UI, în valoare totală de peste 76,3 miliarde de dolari, o creștere de aproape 3.140% față de suma plătită în anul fiscal anterior. Folosind rata de fraudă estimată a DOL din SUA pentru programul tradițional de UI din New York pentru SFY 2020-21, aceasta ar echivala cu aproximativ 11 miliarde USD pierdute din cauza fraudei în acel an fiscal. Acest lucru probabil subestimează suma reală, deoarece New York DOL a recunoscut că programele temporare aveau un risc semnificativ mai mare de fraudă.
Auditorii au descoperit că, în timpul pandemiei, DOL a trebuit să compenseze sistemul său învechit prin depășirea controalelor existente menite să prevină plățile necorespunzătoare. Abordarea „plătire și urmărire” a DOL a crescut riscul de plăți în exces, plăți taxate către sursa de finanțare greșită și fraudă. De exemplu:
- Auditorii au testat un eșantion de 53 de reclamanți, selectați pentru diverși factori de risc și au constatat că 18 sau o treime au primit potențial plăți de UI care au depășit suma maximă permisă.
- Auditorii au eșantionat încă 100 de reclamanți și au constatat că 96 din totalul combinat de 118 reclamanți au fost plătiți necorespunzător cu aproape 2,8 milioane de dolari prin programul tradițional de UI al statului, în loc de Legea federală temporară CARES.
- Auditorii au identificat încă 41,2 milioane de dolari plătiți către 8.798 de reclamanți, ale căror plăți păreau a fi mai mari decât sumele maxime permise. Auditorii au pus la îndoială dacă aceste creanțe au fost plătite corect sau dacă a fost folosită sursa corectă de finanțare. În timp ce oficialii DOL au spus că a identificat această problemă și a ajustat cererile în sistemul său UI, ajustări ale rapoartelor federale nu au avut loc și aceste cereri au fost plătite incorect cu fonduri de stat.
Sistemul învechit a creat, de asemenea, obstacole în monitorizarea și analizarea reclamațiilor frauduloase și pentru luarea deciziilor operaționale. Auditorii au constatat că DOL nu a putut identifica cauza principală a plăților în exces și a fraudei și nu a implementat controale pentru a rezolva deficiențele sistemului. În timpul auditului, DOL nu a putut să ofere auditorilor informații care să le susțină managementul și răspunsul la reclamațiile frauduloase și nu a putut explica:
- Numărul de revendicări care au fost plătite către reclamanți frauduloși înainte de a fi detectate;
- Perioada de timp de la depunerea cererilor până la identificarea lor ca fiind frauduloasă (pentru a determina numărul de săptămâni în care au fost efectuate plăți); și
- Cum au fost identificate revendicările ca fiind frauduloase (de exemplu, prin proceduri departamentale sau pe baza plângerilor de la persoane ale căror identități au fost folosite de impostori pentru a depune pretenții false).
Eșecul DOL de a furniza informații auditorilor și răspunsul său lent la solicitări au întârziat finalizarea auditului. DOL nu a putut furniza documente justificative cu privire la cele peste 36 de miliarde de dolari în revendicări frauduloase pe care Comisarul pentru Muncă a spus că le-a prevenit. De asemenea, nu a putut explica auditorilor de ce numărul estimat de fraude pentru cererile tradiționale de IU s-a triplat în timpul SFY 2020-21 și nici nu a fost dispus să furnizeze auditorilor date care să le permită să efectueze propria lor analiză independentă pentru a evalua cantitatea de pretenții frauduloase.
Fondul fiduciar pentru asigurările de șomaj: provocări în viitor
Aceste informații sunt esențiale pentru new-yorkezi, deoarece în timpul pandemiei statul a trebuit să se împrumute de la guvernul federal pentru a sprijini cererile de UI. Avea un sold al împrumutului de la fondul fiduciar federal UI care a fost în medie de 9,3 miliarde de dolari din septembrie 2021 până în aprilie 2022, care acum se ridică la aproximativ 8 miliarde de dolari. Acest împrumut trebuie rambursat cu dobândă pe cheltuiala angajatorilor din New York. Rapoartele anterioare DiNapoli au identificat că împrumutul de la fondul fiduciar federal UI are un impact semnificativ asupra costurilor pentru întreprinderile care operează în statul New York.
De asemenea, auditorii au descoperit că, deși DOL a indicat în mod repetat furtul de identitate drept cauza majoră a fraudei în cadrul programului, în special pentru programele de beneficii temporare, nu a implementat un sistem critic pentru a opri furtul de identitate, un program numit ID.me, până în februarie 2021. , sau la aproape un an întreg după ce aceste programe temporare au fost puse în aplicare și aproximativ 80% din cererile de UI fuseseră deja făcute.
excursii la târgul de stat din New York
În implementarea ID.me, DOL nu a reușit să capteze informații pentru a se asigura că nu numai că a prevenit revendicările frauduloase, ci și a echilibrat ușurința de acces pentru solicitanții legitimi. De exemplu, grupuri precum seniorii, persoanele cu venituri mai mici și persoanele care au migrat recent au fost identificate într-un raport din 2018 al ID.me ca fiind deosebit de dezavantajate în a-și dovedi identitatea online. DOL a recunoscut că anumite grupuri pot întâmpina dificultăți în procesul de verificare folosind ID.me, dar nu a captat informații despre care solicitanții au avut dificultăți în procesul de verificare pentru a le permite să abordeze aceste probleme în viitor.
De asemenea, auditorii DiNapoli au constatat că DOL nu a luat niște pași critici pentru a-și securiza sistemul și datele UI. Drept urmare, DOL are o asigurare minimă că activele sale substanțiale de informații personale sunt protejate împotriva pierderii sau furtului. De exemplu, auditorii au stabilit că DOL nu a clasificat datele în sistemul său UI, nu a reușit să cripteze anumite informații, nu a aplicat controale puternice de acces sau reguli de autentificare și nu a implementat o politică pentru a se asigura că jurnalele de sistem sunt monitorizate. Unele dintre modificările aduse sistemului UI făcute ca răspuns la pandemie nu au îndeplinit toate cerințele necesare ale procesului și politicii de management al schimbărilor Oficiului de Stat pentru Serviciile de Tehnologia Informației (ITS), menite să asigure atenuarea riscurilor și să minimizeze întreruperea problemelor critice. Servicii.
Auditul a recomandat DOL:
- Continuați dezvoltarea sistemului UI de înlocuire și asigurați-i implementarea la timp.
- Luați măsuri, inclusiv colectarea și analizarea datelor legate de procesul de verificare a identității, pentru a asigura echilibrul corect între detectarea identității frauduloase și un proces simplificat pentru cei care au nevoie de beneficii UI.
- Urmăriți afirmațiile îndoielnice identificate prin acest audit pentru a vă asigura că s-au făcut ajustări, astfel încât acestea să fie plătite din sursa de finanțare adecvată și plățile în exces să fie recuperate, după cum este justificat.
- Asigurați-vă că sistemul și datele actuale și noi ale UI respectă prevederile Politicii de securitate a informațiilor din NYS, standardele de clasificare, autentificare, criptare și înregistrare în jurnal, precum și cu Procesul și politica de gestionare a modificărilor operațiunilor ITS.
- Îmbunătățiți oportunitatea cooperării cu anchetele de supraveghere de stat pentru a asigura operațiunile agențiilor transparente și responsabile.
Oficialii departamentului au fost în general de acord cu constatările și recomandările auditului.
